Sin embargo, en algunas ocasiones puede que no sea tan mala idea dejar parte de tu porfolio de criptomonedas bajo el respaldo de una cuenta de terceros.

Ya lo sé; los puristas de las criptomonedas siempre te dirán que guardes tus criptos en una billetera privada.

No obstante, existen beneficios y desventajas al utilizar cada una de estas opciones de almacenaje de criptomonedas.

Por todo ello, cualquier inversor en criptomonedas debe conocer los riesgos y oportunidades asociados con las billeteras privadas respecto a las billeteras de los exchanges.

Con un firme entendimiento de estas dos opciones de custodia, deberías poder desarrollar un criterio claro sobre de qué forma almacenar tus activos digitales. Al fin y al cabo, eres quien tiene la última palabra.

¿Cuál es la principal diferencia entre una billetera privada y una billetera de un exchange?

Cuando te registras en un exchange centralizado, tienes acceso a una billetera caliente con custodia.

Como adelantábamos en la introducción, la palabra clave aquí es custodia.

La característica principal de las billeteras con custodia es que tú no tienes acceso a la clave privada.

Así, por ejemplo, si guardas tus criptomonedas en un exchange centralizado como Coinbase, es Coinbase quien tiene tu clave privada y custodia tus criptomonedas a tu nombre.

Tus satoshis solo se vuelven "tuyos" cuando los transfieres de Coinbase a una billetera sin custodia.

Como habrás adivinado, las billeteras sin custodia te proporcionan claves privadas.

Billeteras frías vs billeteras calientes

Bien, ahora que sabes más sobre la custodia de criptomonedas, es hora de analizar las diferentes opciones de almacenamiento.

En resumen, hay dos formas de almacenar criptomonedas.

Hoy en día, la mayoría de las billeteras frías usan dispositivos de hardware como Trezor o Ledger.

Dado que las billeteras frías mantienen tu preciada clave privada  fuera de internet, es la opción más segura.

Esta clave suele consistir en una combinación aleatoria de 12 ó 24 palabras

A menos que alguien conozca tu "frase semilla", el PIN de tu dispositivo y tenga acceso físico al mismo, no podrán robar las criptomonedas de tu billetera fría.

La otra opción serían las aplicaciones de billetera caliente. Normalmente en forma de app o extensión de navegador. Siempre que elijamos una billetera legítima con buenos estándares de seguridad, nuestras criptos estarán más que seguras.

La mayor parte de los hackeos que se producen en billeteras calientes se deben a errores del propio usuario más que a problemas de seguridad de la propia billetera.

En este sentido, si seguimos las normas de seguridad que se detallan en este artículo, puedes estar tranquilo utilizando estas billeteras.

Las billeteras de hardware, por otra parte, ofrecen mayor seguridad.

Como contrapartida tienen un costo, que oscila entre los 60 hasta los 200 USD.

Además, puede ser engorroso conectar tu dispositivo cada vez que deseas realizar una transacción.

Por el contrario, las billeteras privadas de software, se pueden descargar de forma gratuita y se integran muy fácilmente con el ecosistema DeFi.

Por lo general, los entusiastas de las criptomonedas recomiendan almacenar cualquier token que planees "hodlear" durante años en almacenamiento en frío.

Si está más interesado en el comercio a corto plazo o en interactuar con DeFi, entonces una billetera caliente como Metamask probablemente sea la mejor opción.

¿Podemos tener lo mejor de los dos sistemas? 

¡La respuesta es sí!

Actualmente es posible conectar tu dispositivo de hardware (Trezor o Ledger) a tu billetera caliente. De esta forma, añades una capa extra de seguridad al mismo tiempo que mantienes la capacidad de interactuar con el ecosistema DeFi.

Entonces, ¿qué tiene de malo dejar criptomonedas en un exchange?

La mayoría de las personas involucradas en criptomonedas te dirán que transfieras inmediatamente tus tokens del exchange a una billetera privada.

¿Por qué?

Bueno, volvemos al concepto de "autocustodia".

Mientras esas criptomonedas permanezcan en un exchange centralizado no están bajo tu control.

Además, dado que los intercambios tienen grandes fondos, suelen ser objetivo de hackeo para los piratas informáticos.

Incluso los intercambios confiables como Coinbase, Binance y Crypto.com se han enfrentado a importantes ataques en los últimos años.

De hecho, el más reciente lo ha sufrido Binance, el mayor exchange del mundo.

Por último, no se sabe cuándo un exchange de criptomonedas podría declararse en quiebra o congelar repentinamente tu cuenta.

Tenemos muy reciente el caso de Celsius. Esta plataforma, que ofrecía unos intereses muy atractivos por almacenar tus criptos con ellos, se declaró en bancarrota.

Esto llevó a muchos usuarios a afrontar pérdidas al haber delegado sus claves privadas en un tercero.

En consecuencia, la única manera de tener siempre acceso a tus criptomonedas es colocándolas en una billetera sin custodia en la que controles la clave privada.

Dicho esto, hay situaciones en las que dejar criptomonedas en un intercambio puede no ser "tan malo".

De hecho, muchos exchanges centralizados tienen excelentes estándares de seguridad, lo que garantiza que tus fondos estén seguros

Además, todos los intercambios legítimos mantienen la mayor parte de su criptografía en almacenamiento en frío.

Por ejemplo, Bit2Me almacena el 100% de tus fondos en frío y cuenta con un modelo de seguridad multicapa.

Por lo tanto, aunque no seas "dueño" de tus criptomonedas en el exchange desde un punto de vista cripto-filosífico (si me permites la palabra inventada), puedes estar tranquilo de que tus fondos estarán seguros siempre y cuando utilices exchanges legítimos con buen historial.

A estas alturas, puede estar pensando: ¿por qué correría el riesgo de dejar criptografía en un intercambio?"

Dos palabras: ingresos pasivos

Verás, muchos intercambios ofrecen la posibilidad de generar ingresos pasivos con unos rendimientos atractivos (comparados sobre todo con la banca tradicional).

Por ejemplo, Bit2Me y Binance tiene apartados de “Earn” en los que podrás obtener rendimientos extra de tus criptomonedas al bloquearlas por determinados periodos de tiempo.

Sí, existen algunos riesgos en estos programas, aunque el principal es, sin lugar a dudas, la elección de un exchange legítimo.

En este sentido, se trata de una opción fácil y accesible para la mayor parte de los inversores en criptomonedas.

Es por ello por lo que pueden sentirse cómodos asignando parte de su porfolio de inversión a estos programas.

Por supuesto, si lo que más te preocupa es la seguridad y la autocustodia, entonces debes mantenerte alejado de estos programas.

Los inversores a largo plazo deberían almacenar la mayor parte de sus criptomonedas en un dispositivo de almacenamiento en frío.

Sin embargo, al menos vale la pena considerar los servicios de ingresos pasivos en exchanges de criptomonedas con altos estándares de calidad y de legitimidad.

Existe una ventaja extra y es el descargo de responsabilidad al no tener que guardar la clave privada.

A lo largo de la vida de Bitcoin, se han perdido millones de dólares en el camino. Estas personas perdieron la clave privada que les daba acceso a sus bitcoins, por lo que no han podido recuperarlos.

Por el contrario, al tener almacenadas nuestras criptomonedas con un exchange legítimo y olvidamos la contraseña de acceso, siempre podremos contactar con soporte para que nos ayude a acceder.

Entonces, ¿cuál es la billetera criptográfica más segura?

Como mencioné anteriormente, las billeteras de almacenamiento en frío siempre son más seguras que las billeteras calientes.

La más reconocidas en la industria son las siguientes:

En cuanto a las billeteras calientes, hay muchas opciones de alta calidad para elegir.

Elegir su billetera caliente ideal dependerá de algunos factores personales, como qué intercambio usa y si prefiere aplicaciones de escritorio o móviles.

Para ayudarte a simplificar el proceso de decisión, te daré una mini revisión de algunas de las mejores billeteras calientes.

Honestamente, cualquiera de las que se exponen son excelentes opciones.

Además, recuerda que todas estas billeteras se pueden descargar gratis, por lo que puedes tener varias cuentas para diferentes propósitos.

¿Cómo envío criptomonedas desde una billetera de intercambio a una billetera privada?

A estas alturas, ya deberías saber qué parte de tu porfolio vas a guardar en la billetera privada.

Así que, ¿cómo se hace?

No te preocupes; no es un proceso complicado.

Además, una vez que realices con éxito tu primera transacción, sabrás hacerlo desde cualquier exchange.

Primero, abre la billetera a la que deseas enviar tus criptomonedas.

Para este ejemplo, supongamos que deseas enviar algo de Ethereum a tu billetera de Metamask.

Abre tu billetera de Metamask y copia la dirección pública en tu portapapeles.

Este código sería, siguiendo una analogía bancaria, tu número de cuenta o IBAN.

A continuación, inicia sesión en el Exchange donde tienes tus fondos.

Digamos que deseas transferir algo de Ethereum de tu cuenta de Binance a Metamask.

Una vez que abras tu cuenta de Binance, dirígete hacia la Billetera Spot, elige Ethereum y haz clic en retirar.

Deberás ingresar la cantidad de ETH que quieres enviar y pegar la dirección ETH de tu cuenta de Metamask.

Es importante que te asegures que estás eligiendo la red adecuada para enviar los fondos, en este caso la red de Ethereum.

Una vez comprobemos que todo está correcto, simplemente hacemos clic en retirar. Introducimos los códigos de seguridad que nos llegarán tanto al móvil como al correo y recibiremos los fondos en cuestión de segundos.

¿Cómo hago una copia de seguridad de mi billetera de criptomonedas?

Las billeteras sin custodia brindan a los inversores un control total sobre sus fondos.

En el lado negativo, como mencionamos antes, no hay una "línea de servicio al cliente" a la que puedas llamar si pierdes el acceso a tu billetera.

Entonces, ¿qué sucede si tu teléfono se cae o rompes tu ordenador?

¡No te preocupes!

Siempre que conserves tu “frase semilla” podrás acceder a tus fondos desde cualquier dispositivo.

Cada vez que configures una billetera caliente o fría, deberás escribir y guardar en un lugar seguro una serie de palabras. Esta serie de palabras aleatorias (entre 12 y 24 normalmente) representan tu clave privada.

Esta clave privada es la llave para acceder a tus fondos. Dichos fondos siempre se encuentran almacenados en la cadena de bloques.

Por lo tanto, debes guardar estas palabras en un lugar súper seguro.

Preferiblemente, debes escribir esta "frase semilla" en unas hojas de papel y guardarlas en una caja fuerte a prueba de fuego.

Actualmente existen fabricantes que ofrecen "carteras de criptomonedas con frases de semillas" de acero inoxidable.

¿Parece paranoico?

Bueno, recuerda que solo tú tienes el control de tus criptomonedas.

Si te equivocas, podrías perder mucho dinero.

Desafortunadamente, eso ya les ha sucedido a muchos de los primeros inversores de Bitcoin.

Cuando asumas la custodia de tus criptomonedas, deberías obsesionarte con la seguridad de esta frase semilla.

Conclusiones: riesgos y beneficios de la autocustodia criptomonedas

Como hemos visto a lo largo del artículo, una gran ventaja de las criptomonedas es que puedes controlar tus activos digitales.

En el lado negativo, la responsabilidad de asegurar tus fondos es exclusivamente tuya.

Si no logras asegurar su frase semilla, nadie te podrá ayudar a recuperarla.

En consecuencia, si bien siempre es "más seguro" sacar tus critpomonedas de un exchange, recuerda que existen riesgos asociados con la autocustodia.

Asegúrate de mantener esa frase inicial en un lugar seguro y siempre usa funciones de seguridad como 2FA o inicio de sesión biométrico cuando estén disponibles.

Estas herramientas garantizarán que tus criptomonedas estén seguras en los años venideros.